«Клуб Проектного Процесса»

 

 

Первая стандартная процедура Клуба с любым проектом – начальная кредитно-экономическая экспертиза кредитной (инвестиционной) заявки и сопровождающего пакета документов, которая проверяет качество подготовки проекта – корректность расчетов, наличие приемлемой оценки активов, иного обеспечения, рынков, рисков, наличие и качество аудита, и многих других аспектов качества кредитной (инвестиционной) заявки.

Начальная кредитно-экономическая экспертиза - ОПИСАНИЕ УСЛУГИ

Углубленная кредитно-экономическая экспертиза - ОПИСАНИЕ УСЛУГИ

Информация для проектов, направленных на кредитно-экономическую экспертизу

 

Начальная кредитно-экономическая экспертиза кредитной  (инвестиционной) заявки и сопровождающего пакета документов

ОПИСАНИЕ УСЛУГИ

 

«Клуб Проектного Процесса» помогает предприятиям малого и среднего бизнеса получить доступ к финансовым ресурсам путем организации смешанного долгового и долевого финансирования, выявления препятствий для получения финансирования и разработки индивидуальных программ их устранения, распределения рисков разработанным Клубом методом "Финансового конвейера", организации инвестиционных пулов и кредитных синдикатов для снижения стоимости финансирования и улучшения других параметров, путем формирования отраслевых и территориальных портфелей проектов, организации рефинансирования, в частности - путем секьюритизации, и другими методами. Для этого у Клуба имеются более 160 партнеров, среди которых - крупнейшие международные и российские банки, компании и инвестиционные клубы и бизнес-ассоциации, в частности: Торгово-Промышленная Палата РФ, Международный Инвестиционный Банк (МИБ), Финансово-Банковский Совет СНГ, Британо-Российский Инвестиционный Клуб (Лондон), Гильдия Финансистов и многие другие. Полный список партнеров можно посмотреть на этом сайте.

Первая стандартная процедура Клуба с любым проектом – начальная кредитно-экономическая экспертиза кредитной (инвестиционной) заявки и сопровождающего пакета документов, которая проверяет качество подготовки проекта – корректность расчетов, наличие приемлемой оценки активов, иного обеспечения, рынков, рисков, наличие и качество аудита, и многих других аспектов качества кредитной (инвестиционной) заявки.

В каких случаях Проекту имеет смысл провести начальную кредитно-экономическую экспертизу?

    Банки отказали Вам в кредите, а для организации схем распределения рисков, кредитных синдикатов, проектного финансирования у Вас нет опыта

►   Вам явно в кредите не отказали, обещали подумать, но это обещание затягивается, в нескольких банках сказали: "зайдите позже" или "мы вам позвоним сами", и никто так и не позвонил

►   У Вас в штате нет профессиональных финансистов или банковских работников

►   По мнению банков, у Вас недостаточно обеспечения и иные проблемы

►   Вас настораживают предложения инвестора и Вы боитесь потерять бизнес в результате неудачной схемы работы или выбора инвестора

Многие компании малого и среднего бизнеса испытывают проблемы с финансированием проектов развития. Действующие компании, имеющие некоторое имущество и обороты, конечно, получают в обслуживающих банках краткосрочные кредиты для пополнения оборотных средств. Но на модернизацию или закупку нового оборудования, на иное серьезное развитие требуются на порядок более значительные средства, которых этим компаниям получить не удается. В банках обычно не объясняют причин отказов, и даже явно не говорят об отказе, поскольку не хотят бесплатно заниматься консалтинговой работой и брать на себя ответственность за формулирование проблем компании. И банки  правы - они не обязаны делать это. Чаще всего отказы банков вполне обоснованны - проблемы компаний в разных регионах и отраслях очень похожи:

       Невысокий уровень подготовки кредитных и инвестиционных заявок предприятиями, непонимание ими необходимости уделять большее внимание повышению своей реальной инвестиционной привлекательности, выявлению и снижению рисков, разработке механизмов контроля и компенсации рисков

       Многие предприятия имеют низкий уровень капитала и собственных средств, стоимость основных средств занижена, многие активы по разным причинам не отражены на балансе по реальной стоимости, холдинги непрозрачны и не представляют собой единого мощного заемщика

       Предприятия закредитованы и уже, как правило, выбрали все открытые на них местными банками лимиты кредитования, что затрудняет финансирование проектов развития и модернизации производства

       Практическое отсутствие в регионах механизмов распределения рисков в проектах и организации смешанного финансирования, и многие другие проблемы.

Но для начала сложного пути к получению финансирования нужно выявить проблемы данного предприятия, проверить - ответили ли заявители проекта хотя бы на стандартные вопросы профессиональных инвесторов, которые независимо от региона и отрасли хотят понять - каким образом они получат свои деньги обратно с прибылью, и чем обоснованы такие ответы.

В Клуб обычно обращаются за помощью предприятия и компании, которые побывали уже не в одном банке и начали понимать, что им все фактически отказали и вероятность получения финансирования с имеющейся в наличии заявкой очень низка. Также часто такие компании направляют в Клуб партнеры, с которыми подписаны Соглашения о сотрудничестве - более 160 банков, инвестиционных компаний,  международных инвестиционных клубов, крупнейших компаний - полный список находится на этом сайте. Для своих партнеров Клуб выполняет роль предварительного фильтра в потоке заявок и потенциальных клиентов, являясь по сути аутсорсинговой частью клиентских департаментов партнеров, выявляя существенные недостатки в экономических и финансовых документах проекта, и тем самым экономит значительные ресурсы партнеров, направивших к Клуб проекты. Поэтому любая работа Клуба с проектами начинается с проведения начальной кредитно-экономической экспертизы кредитной или инвестиционной заявки и сопровождающих их пакетов документов.

Для начала работы инициатор проекта, дирекция или инвестор проекта, далее условно именуемый "Проект", заключает с Клубом договор о проведении экспертизы начального уровня, по которому оплачивает 50 тыс.рублей. Экспертиза начального уровня включает в себя анализ представленных в Клуб документов Проекта (как правило - кредитная или инвестиционная заявка, бизнес-план и приложения к нему, балансы и другие финансовые документы заявителя, юридические документы и документы на активы и иное обеспечение, все основные договоры, результаты аудита и маркетинговых исследований и прочие документы), определение слабых и недостающих звеньев «проектной цепочки», выявление в представленных документах недостатков, снижающих инвестиционную привлекательность Проекта и затрудняющих принятие положительного решения или приводящих к отказам в рассмотрении Проекта на кредитных или инвестиционных комитетов различных инвесторов.

По результатам экспертизы Клуб выдает Проекту Экспертное заключение с рекомендациями по устранению выявленных недостатков. В случае отсутствия существенных недостатков Экспертное выдается положительное заключение, что означает свидетельство Клуба о высоком качестве подготовки Проекта к финансированию и о готовности Проекта к рассмотрению на кредитных или инвестиционных комитетах. Срок исполнения договора - 15 рабочих дней. Клуб готов провести с Проектом совещание по результатам экспертизы для детального разбора и обсуждения Экспертного заключения и рекомендаций. Если менеджеры Проекта находятся не в Москве, совещание возможно провести по скайпу - это также снижает затраты Проекта.

В случае положительного заключения кредитно-экономической экспертизы:

     Клуб выдает официальные письменные положительные Рекомендации по Проекту,

     Направляет положительные Рекомендации по Проекту партнерам Клуба с целью содействия организации продвижения и финансирования Проекта

     Размещает положительные Рекомендации и краткие сведения о Проекте на Интернет-сайте Клуба в течение 6 месяцев без дополнительной оплаты

Данная услуга предоставляется на всей территории России независимо от отрасли и специфики Проекта. Клуб не производит отбор проектов - экспертное заключение получит ЛЮБОЙ Проект, из любой самой далекой деревни, и это послужит для него планом дальнейших действий, предотвратит ненужные расходы, предупредит нерациональные действия, сохранит средства организаторов Проекта. Кроме того, Клуб НЕ устанавливает никаких обязательных требований к составу пакета документов, передаваемых на экспертизу. Информационные материалы, статьи и документы и контакты Клуба Вы найдете на этом сайте.

После получения заключения Проект принимает решение, какие из перечисленных проблем он может решить своими силами, а в чем ему потребуется помощь Клуба и \ или его партнеров. В случае решения Проекта самостоятельно исправлять выявленные недостатки, Клуб может оказать услуги Проекту по оценке уровня и проверке состоятельности подрядчиков. По тем услугам и функциям, по которым Проект принимает решение об обращении к помощи Клуба, Дирекция Клуба приглашает Проект в «Проектный супермаркет», где на полках расположены услуги (продукты) членов и партнеров Клуба в соответствии с функциями проектного процесса. Дирекция Клуба, выступая как мерчендайзер, после проведенной экспертизы зная потребности Проекта, с одной стороны, и возможности и уровень предлагаемых членами и партнерами Клуба услуг, с другой стороны, советует Проекту взять с конкретной полки те или иные услуги. В результате Проект, получив ряд рыночных предложений по тем или иным функциям, имеет возможность самому проводить необходимые переговоры, в результате которых вокруг Проекта формируется "Проектная команда" из поставщиков, подрядчиков и партнеров, которая и доводит Проект до должного уровня, придав ему необходимую инвестиционную привлекательность. При этом Клуб обеспечивает Проекту необходимый контакт с членами и партнерами Клуба, может взять на себя согласование функций внутри "Проектной команды", сопровождение Проекта в процессе поиска и организации финансирования, согласование отношений между инвесторами.

По запросу Проекта Клуб может разместить информацию о Проекте на электронных площадках Клуба и его партнеров, осуществлять сопровождение на протяжении всего периода их реализации и организацию консорциума участников Проекта. Клуб может взять на себя работу по организации консорциума по продвижению проекта, а также - по организации группы мониторинга различных функций и параметров проекта специализированными аутсорсинговыми компаниями. Эта функция особенно важна для инвесторов, и дает серьезный "плюс" дирекции Проекта, показывая, что в данном Проекте заботятся о соблюдении и защите интересов инвесторов, это способствует повышению инвестиционной привлекательности Проекта.

Многолетняя практика рассмотрения кредитных и инвестиционных заявок предприятий показывает, что только в 10-15% случаев такие заявки и сопровождающие их пакеты документов принимаются банками и другими инвесторами без замечаний. Чаще всего как начальная проверка в банках, так и начальная кредитно-экономическая экспертиза Клуба выявляют существенные недостатки, которые невозможно исправить просто и быстро, поскольку они являются результатом неверной стратегии или отсутствия стратегии в работе предприятия, ошибок в оформлении активов, ошибок в договорной работе с клиентами, ошибок в бухгалтерском или управленческом учете и многих других достаточно типичных проблем. Однако в силу отсутствия в штате предприятия опытных финансовых работников или по другим причинам предприятие не может самостоятельно устранить недостатки, выявленные стандартной кредитно-экономической экспертизой. Иногда выясняется, что проблемы предприятия связаны не только с его деятельностью, но и с работой холдинга, в который оно входит, партнеров и подрядчиков по производственной (проектной) цепочке, со сложными отношениями между собственниками и\или кредиторами, и с многими другими причинами.

В этом случае может потребоваться Углубленная кредитно-экономическая экспертиза кредитной (инвестиционной) заявки и сопровождающего пакета документов. Стоимость такой работы определяется индивидуально, исходя из объема работ и особенностей конкретного предприятия и проекта. В случае необходимости Клуб предоставляет дополнительные услуги по проведению других видов экспертизы проектов - юридической, маркетинговой, технической и другой по запросу проектов. Тарифы определяются индивидуально в зависимости от вида и сложности экспертизы.

Процесс профессиональной подготовки и реализации проектов настолько многогранен и сложен, что невозможно в рамках одного документа рассмотреть все существенные вопросы. Поэтому многие компании и организации, среди которых есть как лидеры, так и средние и региональные компании, объединили свои усилия в рамках Клуба для решения этих непростых задач и для повышения эффективности работы каждой компании в отдельности, так и исполняемых с их участием Проектов.

Мы готовы ответить на Ваши вопросы и организовать взаимовыгодное сотрудничество. Информационные материалы, статьи и документы Клуба Вы найдете на этом сайте.

 

 

 

Углубленная кредитно-экономическая экспертиза кредитной  (инвестиционной) заявки и сопровождающего пакета документов

ОПИСАНИЕ УСЛУГИ

 

«Клуб Проектного Процесса» помогает предприятиям малого и среднего бизнеса получить доступ к финансовым ресурсам путем организации смешанного долгового и долевого финансирования, выявления препятствий для получения финансирования и разработки индивидуальных программ их устранения, распределения рисков разработанным Клубом методом "Финансового конвейера", организации инвестиционных пулов и кредитных синдикатов для снижения стоимости финансирования и улучшения других параметров, путем формирования отраслевых и территориальных портфелей проектов, организации рефинансирования, в частности - путем секьюритизации, и другими методами. Для этого у Клуба имеются более 160 партнеров, среди которых - крупнейшие компании России, международные банки и инвестиционные клубы, российские и международные бизнес-ассоциации, в частности: Международный Инвестиционный Банк (МИБ), Финансово-Банковский Совет СНГ, Британо-Российский Инвестиционный Клуб (Лондон), Гильдия Финансистов. Полный список Вы найдете на этом сайте.

Многолетняя практика рассмотрения кредитных и инвестиционных заявок предприятий показывает, что только в 10-15% случаев такие заявки и сопровождающие их пакеты документов принимаются банками и другими инвесторами без замечаний. Чаще всего как начальная проверка в банках, так и начальная кредитно-экономическая экспертиза Клуба выявляют существенные недостатки, которые невозможно исправить просто и быстро, поскольку они являются результатом неверной стратегии или отсутствия стратегии у предприятия, ошибок в оформлении активов, ошибок в договорной работе с клиентами, ошибок в бухгалтерском или управленческом учете и многих других достаточно сложных проблем, которые накапливаются в течении многих лет. Однако в силу отсутствия в штате предприятия опытных финансовых работников или по другим причинам предприятие не может самостоятельно выявить и тем более устранить такие недостатки, выявленные начальной кредитно-экономической экспертизой. Иногда выясняется, что проблемы предприятия связаны не только с его деятельностью, но и с работой холдинга, в который оно входит, партнеров и подрядчиков по производственной (проектной) цепочке, со сложными отношениями между собственниками и\или кредиторами, и со многими другими причинами.

В этом случае может потребоваться Углубленная кредитно-экономическая экспертиза кредитной  (инвестиционной) заявки и сопровождающего пакета документов. Стоимость такой работы не может быть определена заранее, поскольку объем работ зависит от конкретного предприятия и особенностей проекта.

По результатам экспертизы Клуб выдает Проекту Экспертное заключение с рекомендациями по устранению выявленных недостатков. В случае отсутствия существенных недостатков Экспертное выдается положительное заключение, что означает свидетельство Клуба о высоком качестве подготовки Проекта к финансированию и о готовности Проекта к рассмотрению на кредитных или инвестиционных комитетах. Клуб готов провести с Проектом совещание по результатам экспертизы для детального разбора и обсуждения Экспертного заключения и рекомендаций. Если менеджеры Проекта находятся не в Москве, совещание возможно провести по скайпу - это также снижает затраты Проекта.

В случае положительного заключения кредитно-экономической экспертизы:

     Клуб выдает официальные письменные положительные Рекомендации по Проекту,

     Направляет положительные Рекомендации по Проекту партнерам Клуба с целью содействия организации продвижения и финансирования Проекта

     Размещает положительные Рекомендации и краткие сведения о Проекте на Интернет-сайте Клуба в течение 6 месяцев без дополнительной оплаты

Данная услуга предоставляется на всей территории России независимо от отрасли и специфики Проекта. Клуб не производит отбор проектов - экспертное заключение получит ЛЮБОЙ Проект, из любой самой далекой деревни, и это послужит для него планом дальнейших действий, предотвратит ненужные расходы, предупредит нерациональные действия, сохранит средства организаторов Проекта. Кроме того, Клуб НЕ устанавливает никаких обязательных требований к составу пакета документов, передаваемых на экспертизу. Информационные материалы, статьи и документы и контакты Клуба Вы найдете на этом сайте.

 

 

Информация для проектов, направленных на кредитно-экономическую экспертизу

 

Уважаемые коллеги,

В целях повышения эффективности совместной работы познакомьтесь пожалуйста с механизмом работы Клуба с проектами.

Для своих партнеров Клуб выполняет роль предварительного фильтра в потоке заявок и потенциальных клиентов, являясь по сути аутсорсинговой частью клиентских департаментов партнеров, выявляя существенные недостатки в экономических и финансовых документах проекта, и тем самым экономит значительные ресурсы партнеров, направивших к Клуб проекты. Поэтому любая работа Клуба с проектами начинается с проведения кредитно-экономической экспресс-экспертизы.

Для начала работы инициатор проекта, дирекция или инвестор проекта, далее условно именуемый "Проект", заключает Договор о проведении экспертизы начального уровня, по которому оплачивает 50 тыс.рублей. Экспертиза начального уровня включает в себя анализ представленных в Клуб документов Проекта (как правило - кредитная или инвестиционная заявка, бизнес-план и приложения к нему), определение слабых и недостающих звеньев «проектной цепочки», выявление в представленных документах недостатков, снижающих инвестиционную привлекательность Проекта и не позволяющих вынести Проект на рассмотрение кредитных или инвестиционных комитетов различных инвесторов. По результатам экспертизы Клуб выдает Проекту заключение с рекомендациями по устранению выявленных недостатков. В редких случаях отсутствия существенных недостатков, при полной готовности Проекта к рассмотрению на кредитных или инвестиционных комитетах Клуб выдает положительное заключение.

Необходимо уточнить, что Клуб на первом этапе не проводит научной, технической или любой иной экспертизы содержания Проекта. Направление Проекта в Клуб предполагает, что направляемый Проект может быть интересен направившему его партнеру, но для начала процесса рассмотрения Проекта по существу партнер хочет убедиться в том, что Проект в состоянии аргументированно ответить на главные вопросы, которые обязаны выяснять инвесторы любого вида (долевые или долговые), независимо от типа Проекта, отрасли или территории. Таким образом, Проект проходит в Клубе "предзащиту" перед вынесением на кредитные или инвестиционные комитеты, или иные органы, принимающие решения. Это очень полезная функция, поскольку Проект, получивший отказ, сложнее вынести на рассмотрение повторно. Всегда лучше сначала хорошо подготовиться, сформировать "Проектную команду" из поставщиков и подрядчиков, получить от них договорные и ценовые предложения, на этой базе произвести все расчеты, в том числе - расчет рисков, подготовить механизмы компенсации различных групп рисков, подготовить качественный пакет документов по проекту, и лишь только после этого обращаться куда либо в поисках финансирования. К большому сожалению всех инвесторов, чаще бывает как раз наоборот, когда Проекты ищут финансирование, не имея документально подтвержденных качественных ответов на главные вопросы. Шансы у таких Проектов минимальны, однако они отвлекают силы и время менеджеров инвесторов, снижая как собственную эффективность, так и эффективность подразделений инвесторов.

Необходимо также отметить, что Клуб осуществляет важную социальную функцию - экспертное заключение получит ЛЮБОЙ Проект, из любой самой далекой деревни, и это послужит для него планом дальнейших действий, предотвратит ненужные расходы, предупредит нерациональные действия, сохранит силы организаторов Проекта. Кроме того, Клуб НЕ устанавливает никаких обязательных требований к составу пакета документов, передаваемых на экспертизу. Состав и качество пакета документов также о многом говорит экспертам Клуба, и прежде всего - о квалификации команды Проекта, что является одним из важных критериев для инвесторов.

После получения заключения Проект принимает решение, какие из перечисленных проблем он может решить своими силами, а в чем ему потребуется помощь партнеров Клуба. В случае самостоятельного решения выявленных проблем, Проект предоставляет в Клуб информацию о компаниях, предоставляющих Проекту необходимые услуги. Клуб может осуществлять проверку этих компаний по внутренним каналам (например - через профессиональные ассоциации или саморегулируемые организации). В случае отрицательного результата проверки, Клуб выдает Проекту  возражения  и обоснование невозможности выдачи положительного заключения при участии в обслуживании Проекта предложенных компаний.

По тем услугам и функциям, по которым Проект принимает решение об обращении к помощи партнеров Клуба, Дирекция Клуба приглашает Проект в «Проектный супермаркет», где на полках, в соответствии с функциями проектного процесса расположены услуги (продукты) членов и партнеров Клуба. Дирекция Клуба, выступая как мерчендайзер, зная после проведенной экспертизы потребности Проекта, с одной стороны, и возможности и уровень предлагаемых членами и партнерами Клуба услуг (продуктов, товаров), советует Проекту взять с конкретной полки те или иные услуги (товары). В результате Проект, получив ряд рыночных предложений по тем или иным функциям, имеет возможность самому проводить необходимые переговоры, в результате которых вокруг Проекта формируется некий консорциум, "Проектная команда" из поставщиков и подрядчиков, которая и доводит Проект до должного уровня, придав ему необходимую инвестиционную привлекательность. При этом Клуб обеспечивает Проекту необходимый контакт с членами и партнерами Клуба, может взять на себя согласование функций внутри "Проектной команды", сопровождение Проекта в процессе поиска и организации финансирования. В случае необходимости, Клуб предоставляет дополнительные услуги по проведение многоуровневой экспертизы проектов - юридической, экономической, маркетинговой, технической и другой по запросу проектов. Тарифы определяются индивидуально в зависимости от вида и сложности экспертизы.

В случае, если Проект принимает решение об обращении к помощи членов и партнеров Клуба, Дирекция Клуба проводит внутреннюю работу, пропуская Проект через "Проектный сепаратор",  механизм выявления совпадений заявок Проекта на определенные услуги и функции с возможностями членов и партнеров Клуба. После этого Проект попадает на рабочий стол тем членам (партнерам)  Клуба, фильтры которых пропустили данный Проект. Отсутствие ответа означает отсутствие интереса к данному Проекту. По истечении установленного срока реакции Клуб организует совещание членов и партнеров, заявивших о своем интересе к данному Проекту. В результате Проект получает предложения членов и партнеров Клуба, и далее самостоятельно принимает решение по выбору партнеров для себя, согласованию цен и условий. Клуб по запросу Проекта проводит работу по организации кредитных пулов (синдикатов), подготовке со-страхования или перестрахования рисков, разрабатывает и согласовывает с членами и партнерами Клуба иные механизмы совместного обслуживания Проекта, разделения и покрытия рисков, согласовывает регламенты работы членов и партнеров Клуба, принявших решение по участию в Проекте.

По запросу Проекта Клуб может осуществлять сопровождение на протяжении всего периода их реализации и организацию консорциума участников Проекта. Эта функция особенно важна для инвесторов, и дает серьезный "плюс" дирекции Проекта, показывая, что в данном Проекте заботятся о соблюдении и защите интересов инвесторов, это способствует повышению инвестиционной привлекательности Проекта.

В случае, если после прохождения через "Проектный сепаратор" Проект не нашел заинтересованных партнеров, Клуб может по отдельному договору разместить информацию о Проекте на электронных площадках Клуба и его партнеров. Клуб может взять на себя работу по организации консорциума по продвижению проекта, а также - по организации группы мониторинга различных функций и параметров проекта специализированными аутсорсинговыми компаниями:

Процесс профессиональной подготовки и реализации проектов настолько многогранен и сложен, что невозможно в рамках одного документа рассмотреть все существенные вопросы. Поэтому многие компании и организации, среди которых есть как лидеры, так и средние и региональные компании, объединили свои усилия в рамках Клуба для решения этих непростых задач и для повышения эффективности работы каждой компании в отдельности, так и исполняемых с их участием Проектов.

В случае необходимости мы готовы ответить на Ваши вопросы. Будем рады организовать взаимовыгодное сотрудничество,

 

С уважением,

 

Любомудров Дмитрий Владимирович

«Клуб Проектного Процесса», Генеральный директор

Торгово-Промышленная Палата РФ, член Совета по инвестиционной политике

тел: (495) 518-4427; E-mail: LDV@projectclub.ru , LORBAT@mail.ru

 

Тууль Максим Юрьевич

Некоммерческое Партнерство «Клуб Участников Проектного Процесса», Директор

НКО "Континент-Финанс", Президент – Председатель Правления

тел: (495) 765-0223, E-mail: TMY@projectclub.ru , mtuu@yandex.ru

 

 

Более подробное письмо по вопросам начала работы с Клубом можно СКАЧАТЬ ЗДЕСЬ

 

 

 

НА ГЛАВНУЮ СТРАНИЦУ САЙТА КЛУБА

 

© Любомудров Д.В., 2007 г.